파산 실리콘밸리은행SVB 모기업 SVB파이낸셜그룹 결국 파산보호 신청

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안녕하세요

뱅크런(예금대량인출사태)을 막지 못해 붕괴하며 금융계에 큰 파장을 불러온 미국 실리콘밸리은행(SVB)의 옛 모기업 SVB파이낸셜그룹이 결국 당국에 파산보호를 신청했습니다.

SVB파이낸셜그룹은 17일(현지시간) 미국 뉴욕 남부연방지법에 파산법 11조(챕터11)에 따른 파산보호를 신청했다고 보도자료를 통해 밝혔습니다.

지난 10일 미 캘리포니아주 금융보호혁신국이 뱅크런으로 SVB의 유동성이 부족해지고 예금 지급 불능에 이르게 되자 SVB를 폐쇄한 지 일주일만으로 이로써 SVB파이낸셜그룹은 2008년 워싱턴뮤추얼 이후 파산보호를 신청한 최대 규모의 금융기관이 됐는데 작년 말 기준 자산은 2천90억 달러(272조8천495억원)입니다.

SVB파이낸셜그룹이 파산보호를 신청했지만, SVB는 포함되지 않는데 SVB는 지난 10일 폐쇄 직후 경영진이 물러나고 미 연방예금보험공사(FDIC)가 파산 관재인으로 임명되면서 미 연방준비제도(Fed·연준) 시스템의 일부가 돼 모기업이었던 SVB파이낸셜과의 관계는 정리된 상황이기 때문입니다.

SVB는 은행 이름도 실리콘밸리브릿지 은행으로 변경됐는데 SVB파이낸셜의 현재 자회사인 SVB증권과 SVB캐피털은 파산보호 대상에 포함하지 않았으며, 이 두 회사를 포함한 다른 자산에 대해서는 매각 등 전략적 대안을 검토하고 있다고 그룹은 밝혔습니다.

SVB파이낸셜그룹은 지난해 말 기준으로 은행과 증권, 캐피털, 프라이빗 등 4개 부문의 자회사를 보유하고 있었고 이에 따라 파산보호 신청 대상은 지주사와 자회사 프라이빗이 중심이 된 것으로 보입니다.

파산보호는 법원의 승인을 받아 기업의 채무이행을 일시 중지시키고 자산매각을 통해 기업을 정상화하는 절차로, 한국의 법정관리와 비슷한데 다만 한국의 법정관리와 달리 미국의 파산보호 신청 기업은 해당 기업의 대표가 경영권을 계속 보유할 수 있습니다.

옛 모기업인 SVB파이낸셜그룹은 파산보호를 신청해 남은 자산을 보호하고 채무 상환 계획을 세울 수 있다고 블룸버그통신은 설명했습니다.

SVB파이낸셜그룹은 현재 약 22억달러의 유동성을 보유하고 있다고 밝혔습니다.

블룸버그에 따르면 SVB파이낸셜그룹은 법원에 제출한 신청서에 각각 100억달러(약 13조1천억원)에 달하는 자산과 부채를 보유하고 있다고 기재했습니다.

작년 말 기준으로는 약 23억 달러의 현금과 5억 달러의 증권, 4억7천500만 달러의 기타 자산과 함께 약 34억 달러의 장기 부채를 보유하고 있습니다.

나스닥에 상장된 SVB파이낸셜그룹은 지난 9일부터 거래가 중단된 상태로 주가는 106.04 달러(13만8천435원), 시가총액은 62억 달러(8조941억원)에 달합니다.

SVB 사태 이후 일부 전문가와 언론에선 SVB파이낸셜이 파산보호를 신청할 가능성이 있다고 일찍부터 전망해왔습니다.

2008년 워싱턴뮤추얼도 자회사였던 워싱턴뮤추얼뱅크의 붕괴로 파산 보호를 신청한 바 있고 워싱턴뮤추얼뱅크는 당국에 인수된 뒤 이후 JP모건 체이스에 매각된 바 있습니다.

 

SVB파산 여파가 미금융권 전반에 확산되고 있는데 중소형 은행에서 이탈한 자금들이 대형은행으로 빠르게 이전되고 있어 중소형은행위기는 지속되고 있는 상황입니다

 

미국 정부는 부실금융사에 대한 구제금융은 없다고 선을 긋고 있어 민간 대형은행들이 나서서 중소형 은행의 파산을 막아주고 있는 실정입니다

 

하지만 미 연준의 급격한 금리인상으로 자산운용에 실패한 미국 중소형 은행들의 파산은 자금시장의 부익부 빈익빈을 가속화시키고 있습니다

 

미국이 금융사들을 보호하기 위해 유동성 공급을 늘린다면 모를까 인플레이션을 우려한 미국 정부는 결코 그런 짓을 하지 못할 것이라 진퇴양난인 상황이 발생한 것입니다

 

SVB파산은 미국 국채에 대한 안전성을 의심하게 만들고 있고 퍼스트리퍼블릭은행 위기는 부동산담보대출의 부실화에 기인한 것이라 미국 경기가 침체로 들어가고 있음을 확인시켜주고 있습니다

 

SVB파산이 갖는 의미는 미국 국채가 더 이상 안전자산이 될 수 없다는 사실로 중동이 페트로달러 대신 페트로위안화를 선택하고 기축통화로써 달러의 위상이 불안해 지고 있다는 신호로 해석되고 있습니다

 

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